دریافت نکردن سوابق شناسایی از مشتریان بانک

بانک مرکزی بخشنامه دریافت نکردن تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان را به بانک ها ابلاغ کرد.

- بانک مرکزی در بخشنامه ای اعلام کرد: احراز هویت و شناسایی مشتری یکی از ارکان و الزامات مقرر در قانون مبارزه با پولشویی و ضوابط اجرایی آن است.

بر همین مبنا، در سال 1388 و وفق آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی - موضوع مصوبه شماره 181434/ت43182 ک مورخ 14/09/1388 هیئت وزیران- بانک ها و موسسـات اعتباری مکلف شدند مدارک مربوط به سوابق شناسایی ارباب رجوع هنگام ارائه خدمات پایه را به صورت فیزیکی و یا سایر روش های قانونی، حداقل به مدت پنج سال بعد از پایان عملیات نگهداری کنند.

همچنین حسب مفاد بند 12-2-4 دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتبـاری موضـوع بخشـنامه شـماره 41478/90 مـورخ 26/02/1390 مقرر شد: در شناسایی کامل شخص حقیقی مشخصات اعلام شده از سوی مشتری باید توسط دارنده امضای مجاز در موسسه اعتباری با اصل مدارک معتبر تطبیق داده شده و پس از تایید و درج عبارت تصویر برابر اصل است بر روی آن ها توسط وی در سوابق مشتری نگهداری شود.

البته پیش از آن نیز بانک ها و موسسات اعتباری وفق بخشنامه شماره مب/1753 مورخ 08/09/1384 موظف شده بودند در جهت احراز هویت مشتریان، روگرفت شناسنامه آن ها را دریافت و نگهداری کنند.