ارائه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری ممنوع است

ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری، اعم از مباشرت یا مشارکت و از طریق واحدهای دیجیتال، مطلقاً ممنوع است.

- به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از بانک مرکزی، در پی اقدام برخی مؤسسات اعتباری در تمهید و تسهیل شرایط خرید و فروش برخط طلا بین آحاد جامعه، این اقدام مغایر با اهداف و سیاست های بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران محسوب شده و بعضاً به عنوان عامل مخرب، بازدارنده و تضعیف کننده اجرای سیاست های کنترلی و نظارتی این بانک عمل می کند.

بر اساس این گزارش، با عنایت به ماهیت معاملات برخط طلا از منظر امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی با قابلیت حفظ ارزش، معاملات مزبور می تواند بستر بالقوه ای برای فرآیند لایه گذاری و اختفای منشأ وجوه فراهم کند؛ به ویژه در مواردی که تراکنش ها به صورت متعدد، خرد و در بازه های زمانی کوتاه انجام شود.

همچنین پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام معاملات متعدد و برخط، ریسک انجام تراکنش های خرد ساختاریافته با هدف دور زدن کنترل های مبارزه با پولشویی و کاهش حساسیت سامانه های نظارتی را افزایش می دهد.

بانک مرکزی همچنین تأکید می کند ارائه چنین خدماتی به هر نحوی از انحاء توسط مؤسسات اعتباری مطلقاً ممنوع است.