کارتخوان غایب؛ تخلف طلافروشان با ترفند انتقال پول طلا به حساب دیگری

پیگیری های خبرنگار مهر حاکی از آن است که مشتری از طلافروشی طلا را می خرد، اما فروشنده به جای کارتخوان، کارت به کارت یا واریز به حساب دیگری را مطالبه می کند.

خبرگزاری مهر، گروه جامعه؛ بررسی های میدانی و گزارش های رسمی نشان می دهد بخشی از معاملات بازار طلا همچنان با روش هایی خارج از مسیرهای شفاف مالی انجام می شود؛ از امتناع از پذیرش کارتخوان و درخواست کارت به کارت به حساب اشخاص ثالث گرفته تا استفاده از کارتخوان هایی که به پرونده های مالیاتی مشاغل غیرمرتبط متصل هستند؛ شگردهایی که در برخی پرونده ها به کشف کتمان درآمدهای میلیاردی منجر شده است.

ماجرا از جایی آغاز می شود که مشتری پس از توافق با طلافروش بر سر قیمت نهایی، هنگام پرداخت با درخواست عجیبی مواجه می شود؛ فروشنده کارتخوان را نمی پذیرد و از مشتری می خواهد وجه را کارت به کارت یا از طریق شبا پرداخت کند.

در برخی موارد حتی حساب یا کارتی که فروشنده معرفی می کند، متعلق به صاحب واحد صنفی نیست و نام شخص دیگری به مشتری اعلام می شود.

این موضوع زمانی حساس تر می شود که مشتری بر پرداخت از طریق کارتخوان اصرار کند.

در چنین شرایطی، برخی فروشندگان مبلغ بیشتری مطالبه می کنند؛ برای مثال، برای معامله ای به ارزش 20 میلیون تومان، حدود چهارصد هزار تومان به مبلغ نهایی اضافه می شود.