مطالب مرتبط:
کلاهبرداری پیامکی و سوءاستفاده از حساب های بانکی در صدر جرائم سایبری
دستگیری باند هکرهای میلیاردی در شیراز/ سرقت از 5000 حساب بانکی
بازار داغ اجاره ماشین عروس کلاسیک با موتور پراید!
سودهای میلیاردی حرام در حساب بانکی برخی سلبریتی ها
گردش حساب 500 میلیاردی متهمان/انعقاد 830 قرارداد کلاهبرداری
5 + 1
یارانه ها
مسکن مهر
قیمت جهانی طلا
قیمت روز طلا و ارز
قیمت جهانی نفت
اخبار نرخ ارز
قیمت طلا
قیمت سکه
آب و هوا
بازار کار
افغانستان
تاجیکستان
استانها
ویدئو های ورزشی
طنز و کاریکاتور
بازار آتی سکه
سه شنبه، 28 خرداد 1398 ساعت 13:062019-06-18اقتصادي

بازار داغ اجاره حساب های بانکی و کلاهبرداری های میلیاردی


ایرنا- بازار اجاره حساب های بانکی با هدف پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری در ماه های اخیر رونق زیادی یافته که بر اساس آن ماهانه به ازای هر حساب بانکی مبلغ 2 تا 4 میلیون تومان به افتتاح کنندگان حساب، - اجاره پرداخت می شود؛ اجاره دهندگان از کلاهبرداری و فرارهای مالیاتی میلیاردی که به نام آنها انجام شده بی خبر هستند.

در ماه های اخیر، روشی جدید برای کلاهبرداری و دور زدن محدودیت های قانونی شایع شده که بر اساس آن به ازای هر حساب بانکی که همراه با رمز اینترنتی و سایر اطلاعات باشد به دارندگان حساب مبالغی برای اجاره پرداخت می شود.

مبلغ اجاره حساب متغیر است اما به طور میانگین برای اجاره کردن هر حساب بانکی در هر هفته 500 هزار تومان تا یک میلیون تومان پرداخت می شود، البته افراد می توانند چند حساب بانکی به متقاضی اجاره دهند که بر اساس آن میزان اجاره نیز چندین برابر می شود، در یکی از اطلاعیه های اجاره حساب اعلام شده بود که یک تا بیش از 100 حساب می توانید به ما اجاره دهید.

با توجه به مشکلات اقتصادی در جامعه، برخی افراد از اجاره دادن حساب های بانکی خود استقبال کرده و جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده بازار داغ این کاسبی غیرقانونی است.

سازوکار اجاره حساب در فضای مجازی بازار اجاره حساب بانکی در فضای مجازی برقرار است.

متقاضیان این نوع حساب ها، افراد بی اطلاع و یا نیازمند را با دادن وعده های جذاب ترغیب به این کار می کنند.

اجاره دهندگان حساب باید یک حساب بانکی با موجودی خالی باز کنند و سپس رمز دوم، اینترنت بانک، کارت بانکی، همراه بانک و سایر اطلاعات لازم را در اختیار متقاضیان قرار دهند.

البته بررسی ها نشان می دهد که بخش عمده ای از اجاره کنندگان این حساب های بانکی، خوش حساب بوده و مبلغ اجاره را به موقع و به صورت هفتگی یا ماهانه پرداخت می کنند.

اما مشکلی که وجود دارد این است که اجاره دهندگان حساب نمی دانند چه معاملات و نقل و انتقالاتی از طریق حساب های بانکی آنها در حال انجام است.

علت شیوع حساب های اجاره ای سابقه حساب های اجاره ای به سال های دور می رسد اما در ماه های اخیر پس از اعمال محدودیت های قانونی در تراکنش های بانکی، وقوع این نوع تخلف شیوع بیشتری یافته است.

همچنین افزایش نظارت بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی نیز باعث تشدید این تخلفات شده، زیرا متخلفان ترجیح می دهند تراکنش های مالی غیرقانونی خود را از طریق حساب های بانکی دیگران انجام دهند تا شناسایی نشوند.

علت دیگر گسترش این نوع حساب های اجاره ای، تلاش برخی فعالان اقتصادی برای فرار مالیاتی است.

بدین طریق این افراد می توانند از شناسایی درآمدهای خود برای پرداخت مالیات فرار کنند اما عواقبت آن بر عهده اجاره دهندگان این حساب ها خواهد بود.

کلاهبرداری و پولشویی از طریق حساب های اجاره ای آماری از شمار حساب های اجاره ای در دست نیست اما جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده رونق رو به گسترش این تجارت سیاه است.

افرادی که اقدام به اجاره دادن حساب های بانکی خود کرده اند، توجهی به کلاهبرداری و پولشویی هایی که امکان دارد به نام آنها انجام شود ندارند که این موضوع دیر یا زود می تواند گریبانشان را بگیرد.

بر اساس قانون، دارندگان حساب بانکی باید پاسخگوی کلاهبرداری میلیاردی و سایر تخلفاتی باشند که به نام آنها انجام شده است؛ بنابراین مسوولیت قانونی و حقوقی هر تخلفی که از طریق این حساب های اجاره ای انجام می شود بر عهده دارندگان حساب خواهد بود.

هشدار بانک مرکزی بانک مرکزی پیش از این نسبت به شیوع این نوع تخلف هشدار داده و اطلاعیه ای صادر کرده بود.

بانک مرکزی در اطلاعیه خود اعلام کرده است: با وجود اینکه کارت بانکی در اختیار هر شخص دیگری باشد، مشخصه های تراکنش از جمله کدملی در سابقه دارنده حساب مربوطه (افتتاح کننده حساب نزد بانک) درج خواهد شد.

بانک مرکزی تصریح کرده است: بنابراین در صورتی که اشخاص نخواهند به لحاظ مبادلات پولی ناشی از معاملات غیرقانونی مورد شناسایی قرار گیرند، با مراجعه به اشخاص کم اطلاع از قوانین و مقررات و با جلب رضایت آنان از طریق پرداخت وجوهی ناچیز با استفاده از مدارک آنان اقدام به افتتاح حساب کرده و با اختیار گرفتن کارت بانکی مربوطه تمامی مراودات پولی خود را بابت معاملات نامشروع و غیرقانونی به حساب و به اسم افتتاح کنندگان حساب انجام می دهند.

بدین ترتیب و بعد از مدتی، افتتاح کننده حساب متوجه می شود که از طریق کارت بانکی آنها معاملاتی انجام گرفته است که مالیات های متعلقه به عهده ایشان محول شده و یا برخلاف قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم متهم به جرائم مختلفی ناشی از پولشویی شده اند.

بانک مرکزی به همه دارندگان کارت های بانکی و صاحبان حسابهای جاری هشدار می دهد که از قرار دادن دسته چک های بانکی و یا کارت پرداخت بانکی در اختیار افراد غیر حتی فروشندگان کالا خودداری کرده و خود را در مظان اتهامات کلاهبرداری، پولشویی، بدهکاران مالیاتی و … قرار ندهند.

ضرورت همراهی بانک مرکزی و دستگاه قضا برای مقابله با حساب های اجاره ای شیوع این نوع تخلف می تواند تلاش های انجام شده برای ساماندهی نظام نقل و انتقال پول در کشور و مقابله با پولشویی و فرارهای مالیاتی را به چالش بکشاند و حجم پرونده های تخلف مالی را در محاکم قضایی حجیم تر کند، بنابراین نظام بانکی و قضایی کشور باید سریعتر فکری به حال آن کند.

وجود مشکلات اقتصادی در کشور و ناتوانی بسیاری از خانواده ها در تامین معیشت می تواند بسیاری از افراد نیازمند و ناآگاه را به سوی این نوع درآمدهای سهل الوصول سوق دهد.


کلید واژه ها: اجاره - حساب های بانکی - بانکی - بانک - کلاهبرداری - فضای مجازی - فرار مالیاتی - بازار - اطلاع - مالی - مجازی - اینترنت - اقتصادی - پولشویی - اطلاعات - مشکلات اقتصادی - تخلف - مبلغ - همراه - بانک مرکزی - نشان - معاملات - تخلفات - افتتاح - مشکلات - افزایش - نظارت - میزان - مرکزی - وعده

آخرین اخبار سرویس:
تغییر مدیر روابط عمومی شرکت فرودگاه ها پس از 16 سال

استخدام مسئول مراجعات و دریافت سفارشات در یک کارخانه تولید و توزیع

استخدام نیروی خانم جهت بسته بندی و اتو در میدان منیریهِ تهران

استخدام طراح آقا مسلط به کرل و فتوشاپ در تهران

استخدام فروشنده جهت دفتر پخش مانتو در تهران

بالغ بر 5 میلیون و 900 هزار فقـره چک در خرداد 98 وصول شد

آمار نگران کننده سوتغذیه در شرق آفریقا

از نام نویسی اینترنتی کتاب های درسی تا دستگیری توزیع کنندگان سکه های شبیه سازی شده

رها سازی 100 هزار قطعه بچه ماهی در سد شی کلگ

نوبخت: دغدغه ما این است که اتکا به منابع نفتی به صفر برسد

آیا واقعا نرخ بیکاری کاهش یافته است؟

تجارت اجناس بی فایده و مضر، حرام شرعی است/فعالیت های اقتصادی در اختیار مردم باشد

سقوط شدید پوند و صعود دلار در بازارهای جهانی

آغاز عملیات اجرایی راه ارتباطی 17 روستای کهگیلویه و بویراحمد

اجرای 7 طرح گردشگری در مناطق آزاد / ساخت هتل 5 ستاره و مراکز تجاری و تفریحی / ایجاد دفاتر یونسکو در همه مناطق آزاد

امشب منتظر واریز یارانه ها باشید

هزینه ساخت هر متر مربع مسکن چه قدر است؟

6 خرید عجیب ثبت شده در باشگاه ثروتمندان جهان

بازار مسکن آماده ریزش قیمت ها می شود

کاهش تاریخی فروش خودروها در جهان

همتی: هیچ نشانی از 4 میلیارد دلار ارز صادارتی نداریم

جزییات تازه از لوگوهای داعشی پیداشده در بازار مشهد

استخدام کارگر جوان جهت کار در ریخته گری آذر کاوه در تبریز

استخدام طراح مسلط به Photoshop ،illustrator ،Corel draw

استخدام پرستار خانم جهت کلینیک ترک در تهران

استخدام طراح آقا مسلط به کرل و فتوشاپ در تهران

استخدام ماما جهت همکاری در تهران

آغاز فروش اعتباری محصولات ایران خودرو

استخدام طراح گرافیست خانم در شهر تهران

استخدام طراح داخلی و کابینت حرفه ای جهت دفتر معماری فروشگاه

استخدام کارمند آژانس هواپیمایی در مشهد

استخدام بهیار جهت مرکز آمبولانس در تهران

استخدام تعدادی تکنسین پرستار جهت همکاری در تهران

استخدام طراح آقا مسلط به نرم افزار اتوکد - شهرک صنعتی شمس آباد

استخدام یک طراح سایت حرفه ای با سابقه کار در تهران

استخدام بهیار در مرکز معلولین دخترانه در فشم

استخدام تعدادی حسابدار جهت کار در آژانس هواپیمایی در مشهد

استخدام گرافیست حرفه ای با حقوق مکفی در تهران

استخدام حسابدار مسلط به نرم افزار کیان در مشهد

استخدام اپراتور خانم در مطب پوست و مو در تهران

استخدام کارشناس فروش سیستم های نظارت تصویری در شبکه گستر ساینا

استخدام تکنسین فنی آشنا به مدار بسته و مسلط به شبکه

617 هزار فقره چک در خرداد ماه برگشت خورد/ کاهش 6 درصدی نسبت به ماه قبل

حذف دفترچه های بیمه و الکترونیکی شدن نسخ در سرخس

همکاری مشترکان برق و کاهش مصرف/ بسته های تشویقی ارائه می شود

نوبخت: دغدغه ما این است که میزان اتکا به منابع نفتی به صفر برسد

اولین خانه رفاه کودک و خانواده راه اندازی شد

امشب منتظر واریز یارانه ها باشید

قیمت ارز در صرافی ملی امروز 98/04/26

قیمت روز ارزهای دولتی 98/04/26

ولد خانی مدیرعامل پتروشیمی شازند : 40 درصد صادرات استان مرکزی در سال گذشته توسط پتروشیمی شازند انجام شده است

سالن 6000 نفری و استخرقهرمانی به سرمایه گذاران واگذار می شود

مسکن مهر تربت جام تاکنون 95 درصد پیشرفت فیزیکی داشته است

مرکز قرنطینه گیاهی سیستان و بلوچستان در مرز ریمدان راه اندازی شد

بزرگ ترین مرکز نمایشگاهی چین در شانگهای

توزیع انبوه عوارض نوسازی و کسب و پیشه در سه مرحله

حذف دفترچه های بیمه والکترونیکی شدن نسخ در سرخس

از نام نویسی اینترنتی کتاب های درسی تا ستگیری توزیع کنندگان سکه های شبیه سازی شده

استخدام کارشناس برون سپاری آقا در اصفهان

استخدام بازاریاب در تولیدی جعبه جواهرات مهرپناه در تهران

یارانه نقدی تیرماه امشب واریز می شود

استخدام راننده وانت همراه با وانت در قم

عوامل افزایش تقاضای مسکن در «بحران 2008 آمریکا»

حفظ بازار عراق و تنظیم بازار داخلی به طور همزمان امکانپذیر است

تخصیص 200 میلیون ریال به طرح های قرآنی فارسان و کوهرنگ

رهاسازی 2.4 میلیارد مترمکعب آب سدها به سمت دریاچه ارومیه

فروش اعتباری محصولات ایران خودرو

تولید پژو301 چقدر دوام خواهد داشت؟

سقوط فروش پژو در آسیای غربی پس از خروج از ایران

فروش اعتباری محصولات ایران خودرو+جدول

روند کاهشی نرخ رسمی یورو و پوند

بهره برداری از 30 پروژه اولویت دار در شهرستان قروه

ساخت قطعات اصلی توربین سولارساترن در شرکت نفت آغاجاری

همتی: نقدینگی کشور را به طور هدفمند به سمت تولید می بریم

کدام مستاجران مشمول دریافت وام ودیعه می شوند؟

واگذاری سه شرکت بزرگ دولتی متوقف شد

قیمت ارزهای دولتی امروز 26 تیر ماه

ملاقات دلا ری نیما و فردوسی

خرید تضمینی گندم یا فشار بر کشاورزان؟

استفاده بهینه از ظرفیت های فرهنگی و تاریخی کیش در رونق گردشگری

قیمت خودروهای وارداتی امروز 26 تیر ماه

نگرانی از طرح حذف یارانه‎ها در اصلاح ساختار بودجه

فرصت های اقتصادی حضور ایران در سوریه چیست؟

اجرای طرح آبرسانی به 1394 خانوار روستایی

تفحص از عملکرد دولت در تخصیص ارز 4200 تومانی کلید خورد + متن

تعداد چک های برگشتی 6 درصد کاهش یافت

لگدی که آمریکا به بخت پژو فرانسه زد

ریزش دلار در کانال 11 هزار تومان

افزایش هزینه ساخت یک مترمربع مسکن به 3.5 میلیون تومان

مرغ به کانال 14هزارتومان پرکشید/سنگ هم بباردصادرات نبایدمتوقف شود

استخدام نیروی ماهر جهت کار در کارواش در همدان

استخدام بازاریاب با روابط عمومی بالا در همدان

استخدام نیروی آقا یا خانم جهت فروشندگی در مغازه باقلوا فروشی

استخدام شاگرد جهت کار مواد غذایی در مشهد

استخدام سالن کار ماهر خانم یا آقا در همدان

استخدام کارشناس برنامه ریزی و کنترل پروژه در تهران

استخدام آهنگر جهت همکاری در شهر مشهد

استخدام پیتزا زن ماهر جهت همکاری در همدان

استخدام حراست و نگهبانی،خدمات و تشریفات در یک شرکت معتبر

استخدام نقاش ماهر یا نیمه ماهر اتومبیل در محدوده فرحزادِ تهران

بازار داغ اجاره حساب های بانکی و کلاهبرداری های میلیاردی

بازار داغ اجاره حساب های بانکی و کلاهبرداری های میلیاردی