مطالب مرتبط:
فعالیت زیرپوستی صرافی های غیرمجاز در بازار ارز
فعالیت زیرپوستی صرافی های غیرمجاز در بازار ارز
قیمت ارز، سکه و طلا در بازار آزاد / 23 آذر
فارس از بازار طلا و ارز گزارش می دهد ثبات قیمت سکه در بازار تهران/افت شدید نرخ یورو و 9 تومانی نرخ دلار+جدول
قیمت انواع ارز در بازار روز پنج شنبه
5 + 1
یارانه ها
مسکن مهر
قیمت جهانی طلا
قیمت روز طلا و ارز
قیمت جهانی نفت
اخبار نرخ ارز
قیمت طلا
قیمت سکه
آب و هوا
بازار کار
افغانستان
تاجیکستان
استانها
ویدئو های ورزشی
طنز و کاریکاتور
بازار آتی سکه
جمعه، 24 آذر 1396 ساعت 06:232017-12-15اقتصادي

فعالیت زیرپوستی صرافی های غیرمجاز در بازار ارز


صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند.

- به گزارش سایت قطره و به نقل ازشما نیوز ، صرافی های غیرمجاز، در حالی این روزها تنفس در هوای آلوده چهارراه استانبول تا فردوسی را سخت تر می کنند که نهادهای نظارتی دارای ابزار اجرایی، باید واکنش سریعتری نسبت به فعالیت آنها داشته باشند.

به خصوص اینکه بازار ارز این روزها، پرتقاضاترین ایام سال را سپری می کند، ایامی که به پایان سال میلادی منتهی می شود و در آن، سفرهای خارجی و تسویه حساب شرکتهای بین المللی در ایران، رونق زیادی دارد.

گشت و گذاری در فاصله چهارراه استانبول تا میدان فردوسی هم این را به خوبی نشان می دهد.

جنب و جوش بازار را در برگرفته و متاسفانه در کنار همه صرافی های مجازی که در بازار فعالیت دارند، هستند غیرمجازهایی هم که تنفس هوای چهارراه استانبول تا میدان فردوسی را در این هوای آلوده پاییزی، سخت تر می کنند.

در این میان، بانک مرکزی بارها و بارها با نامه نگاری نسبت به توقف فعالیت صرافی های غیرمجاز به نهادهای نظارتی از جمله نیروی انتظامی که دارای ابزارهای اجرایی برای برخورد با غیرمجازها هستند، اقدام کرده است؛ اما هنوز هم هستند صرافی های غیرمجازی که فعالیت سمی خود را در بازار ارز ادامه می دهند و با تحرکات خود، همه چیز را به ضرر مردم و البته سیاستهای ارزی، تمام می کنند.

به خصوص اینکه، سیاستگذار پولی، ابزار اجرایی در دست نداشته و نهادهای ناظر باید در برخورد قاطع با این صرافی ها، مصمم تر عمل کنند.

نحوه نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها درخصوص نظارت بانک مرکزی بر صرافی ها باید گفت نظارت بر صرافی های مجاز به صورت حضوری و غیرحضوری انجام می شود که در خصوص نظارت غیر حضوری با استفاده از سامانه نظارت ارز (سنا) آمار و اطلاعات مبادلات صرافی ها کنترل، پایش و به مقامات ارشد بانک گزارش می شود ضمن اینکه با استفاده از نتیجه های این نوع گزارش ها، بازرسی حضوری نیز انجام و عملیات صرافی مورد بررسی قرار می گیرد.

از دیگرسو و با برنامه ریزی های قبلی، از صرافی های دارای مجوز فعالیت بانک مرکزی، بازرسی حضوری برنامه ریزی شده (دوره ای) و یا موردی انجام و نتیجه بازرسی در پرونده صرافی درج و اگر عملیات صرافی دارای مغایرت هایی با مقررات مرتبط باشد در صورت نیاز، به صرافی تذکر یا اخطار داده می شود.

در مواردی که صرافی دارای اخطارهای متعدد بوده و اصرار به ادامه فعالیت های برخلاف مقررات کند، با ارجاع گزارش عملکرد صرافی به کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری، در خصوص تعلیق یا ابطال مجوز فعالیت صرافی، تصمیم گیری می شود.

در این میان ابزار بانک مرکزی برای برخورد قانونی با تخلفات صرافی ها، براساس ماده 42 دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها، صدور تذکر، اخطار، تعلیق فعالیت و در موارد تخلف های متعدد و شدید، ابطال مجوز فعالیت است.

برخورد با غیرمجازها براساس بند 2 و 3 گام اول برنامه جامع ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی ، (مشهور به چهار گام) که نسخه ای از آن از سوی بانک مرکزی در اختیار نیروی انتظامی و دادستان کل کشور نیز قرار داده شده است، مقرر شده بانک مرکزی در صورت شناسایی نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز، اطلاعات آن را به صورت مکتوب به نیروی انتظامی منعکس کند و همچنین نیروی انتظامی مکلف شده است نسبت به شناسایی تمام نهادهای پولی و بانکی غیرمجاز و سایر اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار پولی و بانکی در سطح کشور اقدام و مراتب را به صورت مکتوب به بانک مرکزی اعلام کند.

اما در این راه مساعدت و همکاری سایر نهادها از جمله قوه قضاییه، وزارت اطلاعات و نیروی انتظامی که در قوانین و مقررات ذیربط نیز به کرات ذکر شده، می تواند در کاهش و جمع آوری واحدهای صنفی غیرمجاز نقش به سزایی داشته باشد.

فعالیت 602 صرافی با مجوز بانک مرکزی مراجعه خبرنگار مهر به سایت رسمی بانک مرکزی حکایت از آن دارد که در حال حاضر تعداد 602 شرکت صرافی (تضامنی و سهامی خاص) دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی هستند که فهرست و اطلاعات مربوط به این شرکت ها در پایگاه اطلاع رسانی بانک مرکزی به نشانی (www.

cbi.

ir) و در قسمت نظارت بانکی برای اطلاع و آگاهی عموم مردم در دسترس است.

درباره تعداد واحدهای صنفی غیرمجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر شهرهای کشور، می توان گفت که براساس آخرین مرحله از مکاتبات با پلیس اطلاعات و امنیت عمومی ناجا تعداد 427 واحد صنفی غیر مجاز فعال در حوزه ارز در تهران و سایر شهرهای کشور شناسایی و به منظور جلوگیری از فعالیت آنها به آن نیرو، معرفی شده اند.

از تاریخ 28 مرداد ماه سال 1393 یعنی از زمان تصویب دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها توسط شورای پول و اعتبار تاکنون تعداد 897، 2 درخواست تأسیس صرافی در سامانه بازار غیر متشکل پولی به ثبت رسیده است که از این تعداد، 332 متقاضی با ارایه مدارک اولیه نسبت به تشکیل پرونده در اداره مجوزهای بانکی اقدام کرده اند.

البته اجازه نامه فعالیت صرافی برای آن دسته از متقاضیانی که پس از تشکیل پرونده نسبت به تکمیل مدارک، مستندات و اقدامات لازم مطابق فرآیند فوق الذکر اقدام نمایند صادر خواهد شد.

چگونه یک صرافی برای فعالیت خود از بانک مرکزی مجوز دریافت می کند؟ اما یک صرافی چگونه از بانک مرکزی مجوز فعالیت دریافت می کند، براین اساس و در گام نخست، تمام متقاضیان تأسیس صرافی می توانند با مراجعه به سامانه بازار غیر متشکل پولی به آدرس (nbfi.

cbi.

ir) نسبت به مطالعه و آگاهی از دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ها و قوانین مرتبط با فعالیت صرافی نسبت به ثبت تقاضای تأسیس صرافی و اخذ کد رهگیری از سامانه مزبور اقدام کنند.

پس از آن و در دومین گام متقاضی باید نسبت به تهیه و تکمیل مدارک و مستندات اعلامی و ارسال آنها به اداره مجوزهای بانکی بانک مرکزی مبادرت کند.

در صورت کامل بودن مدارک و مستندات متقاضی، اداره مجوزهای بانکی نسبت به تشکیل پرونده اقدام کرده و در ادامه بررسی هایی را در زمینه صلاحیت فردی شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، صلاحیت اعتباری مبنی بر نداشتن سابقه چک برگشتی در شبکه بانکی کشور و همچنین نداشتن بدهی غیر جاری به مؤسسات اعتباری برای تمام شرکا، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل از جمله این موارد است.

از دیگر موارد در این باره می توان به بررسی وضعیت مالیاتی به منظور تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی، اخذ گواهینامه مهارت های انجام عملیات صرافی از مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل صرافی های تضامنی و صدور گواهی تودیع کامل مبلغ سرمایه توسط بانک ها و مؤسسات اعتبار دارای مجوز فعالیت از بانک مرکزی اشاره کرد.

در گام چهارم اجازه نامه تأسیس شرکت تضامنی صرافی توسط بانک مرکزی پس از ارسال تأییدیه هایی که در بالا به آنها اشاره شد و نیز تودیع کامل مبلغ سرمایه نزد یکی از مؤسسات اعتباری صادر می شود.

سپس ضمانت نامه بانکی حسن اجرای تعهدات به میزان 50 درصد سرمایه ثبت شده در مرجع ثبت شرکتها ارایه می شود ور در نهایت مجوز فعالیت صرافی صادر می شود.


کلید واژه ها: چهارراه استانبول - نظارت - بانک مرکزی - مجاز - استانبول - هوای آلوده - بازار ارز - بازار - فردوسی - میدان فردوسی - برنامه ریزی - مرکزی - گزارش - بانک - آلوده - نیروی انتظامی - نامه - تنفس - برنامه - سفرهای خارجی - واکنش - مجازی - بین المللی - هایی - صورت - اطلاعات - تذکر - مردم - ناظر - نشان

آخرین اخبار سرویس:
آغازعملیات اجرایی احداث بلوار 30 متری ننله

مدیرعامل بانک کشاورزی تغییر کرد

وام بزرگ برای پیام رسان ایرانی

توضیح مدیرعامل منطقه آزاد ارس در مورد استعفایش

واکنش کوبنده سخنگوی انصارالله یمن به عوامفریبی سعودی ها

واردات 60 تن سنگ پا به کشور

وام پرسود به پیام رسان های داخلی

استخدام مترجم خانم و آقا در شرکت نیوشانیک / تهران

استخدام کارشناس پشتیبانی فروش خانم در شرکت پارس کنترل

استراتژِی توسعه پایدار رکن اصلی فعالیت های محیط زیست در کرمان است

آغاز مرحله سوم عرضه گواهی سپرده بانک آینده

مظنه خرید حافظه SSD در بازار چقدر است؟

تاکید بر حمایت از پیام رسان های داخلی

استاندار کرمانشاه: از بانک ها وبیمه ها گلایه داریم

استخدام کارمندپشتیبانی و پاسخگویی به تلفن در ایسام در تهران

استخدام کارمندوصول مطالبات در شرکت تولیدی آرایشی بهداشتی

استخدام کارشناس فروش،کارشناس خرید در شرکت معتبر تولیدی آرایشی

استخدام کارشناس ارشد علوم اجتماعی در مهندسین مشاور آب خاک

استخدام گرافیست و طراح وب،برنامه نویس وب در قم

استخدام سالن دار سینما در مجموعه اریکه ایرانیان در تهران

پشت صحنه هیاهوی هیبریدی ها

زنگ خطر برای سلامتی مردم زابل/ عکس

لحظه تحویل سال 1397

جزییات دلالی قبر در بهشت زهرا

استخدام طراح گرافیک و وب مستر در یک شرکت معتبر در اصفهان

استخدام برنامه نویس PHP و Mobile Application در تهران

استخدام وب مستر خانم مسلط به سئو در یک شرکت معتبر در تهران

استخدام مسئول دفتر مدیرعامل مسلط به ترکی یا انگلیسی/تهران

استخدام کارشناس فروش حضوری در شرکت ارتباط فرابرد سدید

استخدام کارشناس بازرگانی خرید خارجی خانم در مشهد

افت 40 درصدی درآمد دولت از واردات خودرو

قیمت های نجومی در بازار وارداتی ها

افت سرعت پول تورمی

فال روزانه پنجشنبه 28 دی 1396

نرخ فروش تخم مرغ و جوجه یکروزه در بازار چقدر است؟

مدیریت شهری نوآور ، منعطف وهوشمند نیاز امروز شهرها

افتتاح نمایشگاه بین المللی ساختمان و صنایع وابسته

چین بزرگترین دستگاه تصفیه هوای دنیا به ارتفاع 100 متر را ساخت

استخدام برنامه نویس اندروید ،کارشناس شبکه و تدوینگر در کرج

استخدام منشی خانم مسلط به حسابداری پارسیان در اصفهان

استخدام فروشنده گرم آقا با شرایط عالی در شرکت معتبر در گیلان

استخدام متصدی صندوق خانم در یک مجموعه کافی شاپ و رستوران

استخدام آشپز ماهر و مسئول قلیان آقا در تهران

استخدام کارشناس فروش پورتال در نوآوران ارتباطات دوران در تهران

با موافقت بانک، عرب باغی از ارس رفتنی شد/ انتخاب مدیرعامل جدید به زودی

سخت گیری بانک ها روند بازسازی مناطق زلزله زده را کند می کند

صدای پای تورم

تامین آب مورد نیاز صنعت نیشکر به دلیل خشکسالی مقدور نیست

دولت به هرشکل ممکن کالاهای اساسی را در دسترس مردم قرار می دهد

صرافی های غیرمجاز پلمب می شوند

ستاد خشکسالی خوزستان به زودی تشکیل می شود

گرانی به محصولات کیا رسید!

برنامه ای برای خروج از توافق اوپک مطرح نیست

تولید سالانه 190 هزار تن گوشت قرمز توسط عشایر

افتتاح نمایشگاه ساختمان و صنایع وابسته

تولید خودروی ملی در کره شمالی + عکس

وعده های «پلاسکویی» چگونه فراموش شدند؟

کاهش 18 درصدی واردات نفت هند از ایران در پی اقدام تلافی جویانه

پرورش زالو / زالو درمانی تجارتی پرسود

رویترز: پژو 444 هزار خودرو به ایران فروخت

تازه ترین آمار جان باختگان آلودگی هوا

با 5 میلیون هم می توان خودرو خرید؟

جزییات تسهیلات دهی بانک ها در سال 96

فروش اقساطی محصولات ایران خودرو با مدل 97

استخدام کارشناس فروش (شیمی،فیزیک،برق) در شرکت معتبر

ترمز شرکت های لبنی کشیده شد

ارائه 1265 میلیارد ریال تسهیلات برای 190 طرح اشتغال فراگیر در اردبیل

قیمت جهانی طلا کاهش یافت

دستور پادشاه عربستان برای واریز دو میلیارد دلار در بانک مرکزی یمن

50 درصد قنات های کشور نیازمند لایروبی است

بانک ها امسال چقدر وام دادند؟

افزایش قیمت دلار و انواع سکه در بازار آزاد

زالودرمانی؛ تجارتی پرسود اما ناشناخته

استخدام کارشناس فروش و بازاریابی رشته های مکانیک،برق در تهران

استاندار کرمانشاه: بانک ها در پرداخت تسهیلات سرعت عمل داشته باشند

دولت به هرشکل ممکن کالاهای اساسی را در دسترس مردم قرار می دهد

کشتارگاه دام خرمشهر بعد از 20 سال ساخته می شود

لزوم ایجاد اشتغال برای کاهش آسیب های اجتماعی در استان کرمانشاه

تولید سالانه 190 هزار تن گوشت قرمز توسط عشایر

دولت به هرشکل ممکن کالاهای اساسی را در دسترس مردم قرار می دهد

تولید سالانه 190 هزار تن گوشت قرمز توسط عشایر

نمودار جمعیت ایران رو به پیری است/ مهمترین عامل رشد جمعیت بهبود اقتصاد جامعه است

معافیت مالیاتی 40 درصد از اقتصاد ایران

افزایش 100 درصدی سرانه فضای آموزش استان

تعادل بخشی به سفره های زیرزمینی در قانون ششم توسعه مصوب شد

استاد دانشگاه فردوسی مشهد: نمودار جمعیت ایران رو به پیری است/ مهمترین عامل رشد جمعیت بهبود اقتصاد جامعه است

کاهش قیمت گوشت کی به مردم می رسد؟

رقم پیشنهادی دولت برای افزایش حقوق کارمندان دولت

رکوردی دیگر از حجم نقدینگی

مغلوب شدن انسان در برابر توانایی هوش مصنوعی ربات

زالودرمانی؛ تجارتی پرسود اما ناشناخته

خرمشهر 5 هزار بیکار دارد/باید روی گردشگری سنتی کار کرد

ایجاد 132 هزار شغل توسط 21 استارتاپ ایرانی

استخدام کارشناس فروش در زمینه تجهیزات دندانپزشکی در مشهد

چین هم ایرباس A380 را نخواست

تب بیت کوین خوابید

کشاورزان گیلانی را بدهکارتر نکنیم

43 میلیارد تومان تسهیلات به تولیدکنندگان گیلانی پرداخت شد

حاجی بابایی: 63هزار میلیارد از درآمد هدفمندی در بودجه97 مفقود است

کاهش 60 درصدی میزان بارندگی در سال جاری نسبت به 30 سال گذشته

فعالیت زیرپوستی صرافی های غیرمجاز در بازار ارز

فعالیت زیرپوستی صرافی های غیرمجاز در بازار ارز