حیله گران دنیای سرمایه گذاری را بشناسید و از آن ها دوری کنید!

سابقه این ترفند به قرن نوزدهم میلادی بازمی گردد.

این شیوه کلاهبرداری با باز کردن سندیکای فرانکلین توسط ویلیام میلر و کلاهبرداری بیش از یک میلیون دلار آغاز شد.

این شیوه تقلب به اسم چارلز پانزی مشهور گردید که در قرن بیستم از این ترفند استفاده کرد.

ایده اصلی این ترفند آن است که یک سازمان یا شرکت شروع به جذب سرمایه افراد عادی با وعده پرداخت سود مشارکت سرمایه گذاری به نرخی بیشتر از نرخ معمول بازار می کند.

به این صورت سرمایه گذاران بسیاری جذب این شرکت می شوند و پس اندازهای خود را در اختیار آن قرار می دهند.

شرکت نیز با استفاده از پولی که سرمایه گذاران جدید می پردازند مبالغ وعده داده شده را به سرمایه گذاران پیشین پرداخت می کند.

به این ترتیب هرروز افراد بیشتری جذب شرکت سرمایه پذیر می شوند و درست زمانی که از سرعت سرمایه گذاری ها کاسته شود، کلاهبرداری اتفاق می افتد.

برای مثال، شرکتی سرمایه گذاران را با قول هایی از جنس بازده های بسیار بالا فریب می دهد.

سپس پول سرمایه گذاران را به جای آنکه سرمایه گذاری کند در حسابی بانکی نگه می دارد.

اگر یکی از مشتریان پولش را بخواهد، شرکت با استفاده از پول موجود در حساب بانکی یا آورده یکی دیگر از سرمایه گذاران پول او را به وی پس می دهد.